Riesgos y Seguridad

Es la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad por su propensión a ser utilizada directa o a través de sus operaciones, como instrumento para cometer delitos de LA (Lavado de Activos), o canalización de recursos para la FT (Financiación del Terrorismo).

Debido  a   que el  Lavado de activos y la Financiación del Terrorismo es un tema muy delicado  y ha  venido  incrementándose  día  tras día, afectando  así  la imagen y el buen nombre de  muchas  entidades,   la  Superintendencia de Economía Solidaria   con el objetivo de  salvaguardar   los intereses   y bienestar  de  todas  las personas  que  conforman  este tipo de entidades como la nuestra,  exigió  a las cooperativas a través  de  las normas,   implementar  un sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo  ( SARLAFT)

Implementar un sistema de gestión de riesgos LAFT reduce el riesgo de sanciones legales y contribuyen a que la imagen y reputación de la organización sea mejor ante el público.

En COOTRACERREJÓN contamos con las políticas  y los elementos  necesarios para  cumplir esta norma expedida  por esta Superintendencia,   lo cual  se verifica mediante  los diferentes mecanismos de control  y los procedimientos  adecuados   de   los controles  internos   que nos permite mitigar  todos los riesgos  asociados, como son  el legal, el reputacional, operativo  y el de contagio,  así mismo   tenemos medidas  adicionales    para mitigar  estos  riesgos  como son   las capacitaciones    anuales   y  periódicas  a los empleados y directivos,  contamos con   un sistema que controla las alertas   por las  diferentes transacciones que realizan  nuestros asociados  y que se encuentran parametrizadas  en  un sistema de   monitoreo,  el cual nos permite   vigilar  toda   la cooperativa  para que  los efectos tanto  de lavado de activos como financiación del terrorismo   no  nos afecten.